建行芜湖城东支行商户外拓播撒反洗钱种子

在当今复杂多变的金融环境中，反洗钱工作已成为维护金融秩序、保障经济稳定发展的重要防线。建行芜湖城东支行在开展商户外拓活动中，将反洗钱的理念和知识传播到商业领域的各个角落，如同播撒下一粒粒反洗钱的种子，致力于守护商业金融这片纯净的土壤。

在商户拓展的日常工作中，商户经理带着精心准备的反洗钱宣传资料走访沿商户。这些宣传资料摒弃了晦涩的法律条文，转而用“大白话”拆解专业概念——比如把“洗钱”比喻成“给黑钱洗白身份”，用“奶茶店突然收到多笔大额现金订单却无人提货”这样贴近商户日常经营的案例，直观展示洗钱活动的隐蔽性。讲解时，商户经理结合不同行业特点：对便利店，重点说明“频繁使用大额现金购买小额商品”等可疑情形；对餐饮商户，提醒注意“非营业时间的大额扫码支付”等异常交易。针对商户“担心上报会影响生意”的顾虑，经理当场解读相关法规，明确“如实报告可疑交易受法律保护，不会因此承担连带责任”，并分享周边商户成功识别并阻止可疑交易的真实案例，让商户切实感受到反洗钱不仅是法定义务，更是保护自身经营安全的重要手段。通过这样细致的讲解，商户们从最初的“觉得与己无关”，逐渐转变为主动询问细节，整体防范意识得到显著提升。

对于商户而言，反洗钱是保护自身利益的重要手段。如果商户的账户被不法分子利用进行洗钱活动，商户可能会面临法律诉讼和经济损失。比如，一旦被监管部门认定为参与洗钱，商户的账户可能会被冻结，资金无法正常流转，这将严重影响商户的日常经营。洗钱活动会破坏金融机构的正常运营，干扰国家的宏观经济调控。大量的非法资金通过洗钱进入金融市场，会导致金融市场的不稳定，影响国家的经济安全。洗钱往往与其他犯罪活动紧密相连，如贩毒、走私、恐怖活动等。通过反洗钱宣传，可以切断这些犯罪活动的资金来源，从而有效地打击犯罪行为，维护社会的和谐与稳定。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，建行芜湖城东支行将持续进行教育和宣传。通过持续的教育和培训，让反洗钱意识深入人心，成为每一位商户的自觉行动。只有这样，才能真正构筑起反洗钱的坚固防线，维护金融秩序的稳定和社会的和谐发展。

编辑：李云